Allegati alle transazioni
Finalmente ora è possibile allegare un documento a una qualsiasi transazione. Il documento potrà essere un'immagine, un file PDF, un file Word, un foglio Excel o qualunque altre oggetto che desideriate. Uno strumento decisamente pratico per archiviare una fattura, una ricevuta o una foto associata a una determinata transazione all’interno di un documento iCash. L’allegato, infatti, non è un semplice link a un file esterno ma viene incorporato integralmente nel documento. Di riflesso, il documento iCash continuerà a essere in tutto e per tutto autonomo e completamente portabile, esattamente come lo era prima. Naturalmente, aggiungere uno o più file significa aumentare le dimensioni del documento iCash, ma questo problema può essere superato utilizzando, ad esempio, immagini JPG che sono già compresse e occupano, in genere, uno spazio ridotto. Per allegare un documento è sufficiente selezionare la transazione e scegliere 'Transazione > Aggiungi allegato', oppure fare clic con il pulsante destro del mouse e scegliere 'Aggiungi allegato'. Quindi selezionate il file e confermate con 'Ok'. L’icona di un fermaglio accanto alla data in questione suggerisce che un file è allegato alla transazione. Potrete visualizzare l’allegato in qualsiasi momento, selezionando una transazione e scegliendo 'Transazioni > Apri allegato' o, in alternativa, facendo clic con il pulsante destro del mouse e scegliendo 'Apri allegato'. L’allegato verrà aperto con l'applicazione con cui è stato creato o, in alternativa, con l'applicazione di visualizzazione predefinita dal sistema. Si consiglia di allegare esclusivamente file con estensione .jpg, .doc, .xls, ecc., per poter essere sicuri di visualizzare correttamente il documento anche in futuro. Per rimuovere un allegato, basta selezionare 'Transazione > Elimina allegato' o, in alternativa, facendo clic con il pulsante destro del mouse e selezionando 'Elimina allegato'.
Nuova funzione 'Dividi'
Fino ad oggi il solo modo per creare una divisione consisteva nel creare innanzitutto tutte le transazione per poi utilizzare la funzione di raggruppamento. Un metodo decisamente efficace che tuttavia non consente di sfruttare il vantaggio offerto dai dati condivisi, in quanto è le transazioni devono essere inserite una alla volta. Per velocizzare il processo di inserimento dei dati, abbiamo studiato una seconda modalità di creazione di una divisione, simile al metodo utilizzato da altri software per la medesima operazione. Ora è possibile selezionare una transazione, quindi creare una divisione utilizzando il nuovo menu 'Transazione > Dividi' o, in alternativa, facendo clic con il pulsante destro del mouse su 'Dividi'. Selezionando il nuovo menu, viene visualizzata una nuova finestra della funzione di divisione che consente di aggiungere nuove transazioni, selezionando semplicemente il conto di destinazione e l'importo. In questo modo è possibile impostare un beneficiario e inserire un commento. I nuovi importi sono automaticamente dedotti dalla transazione così selezionata. Ne consegue che al termine dell’operazione, selezionando 'Ok' si ottiene un gruppo con l’importo originale che contiene tutte le transazioni inserite e, in aggiunta, quella selezionata. Si noti che i raggruppamenti/le divisioni usano una cartella come icona per distinguerli ancora meglio.
Visualizzatore di anteprima delle transazioni pianificate
L’Organizzatore oggi comprende una funzione di anteprima e una di visualizzazione grafica che consentono di ottenere un'immagine dell'impatto della transazione in ingresso sulle finanze personali. Aprendo l’Organizzatore scoprirete che oggi dispone di una nuova funzione, un pannello di 'Anteprima'. Il pannello è suddiviso in due parti, un elenco delle transazioni e un grafico lineare. Selezionate un conto dal menu a tendina dei conti in alto a sinistra (o tutti i conti), quindi fate clic sulla freccia in alto più volte fino a impostare correttamente la data finale dell'anteprima. A questo punto viene avviato l’Organizzatore e le transazioni pianificate vengono aggiunte all’elenco, mentre nell'ultima colonna viene indicato il saldo del conto. Contemporaneamente il grafico viene aggiornato, mostrando l'andamento del bilancio del conto nel tempo. Si tratta di una funzione decisamente pratica per conoscere anticipatamente il bilancio di un determinato conto utilizzando semplicemente le transazioni pianificate. è possibile aggiungere nuove transazioni nell’Organizzatore e osservare immediatamente il relativo impatto.
Editor Imposte e calcolo automatico delle imposte
Un nuovo editor Imposte offre oggi la possibilità di assegnare delle imposte a un conto per calcolare in automatico gli importi delle imposte sulle transazioni. Per aprire il nuovo editor, selezionate 'Modifica > Imposte'. Si possono creare quante imposte si desiderino, definendole in termini di aliquota o di importo fisso. La finestra dell’editor Conti presenta oggi due nuovi menu a tendina per le imposte. Il primo consente di selezionare una determinata imposta dall'editor Imposte, mentre il secondo consente di selezionare il tipo di imposta. Quando si utilizza un conto associato a una determinata imposta per una transazione, l'importo dell'imposta viene calcolato automaticamente, mentre la categoria dell'imposta viene impostata in automatico in funzione della selezione operata. In questo modo non sarà più necessario inserire manualmente tutte le imposte. A questo ci pensa iCash.
Rapporti di bilancio mensili, trimestrali, semestrali e annuali
Il pannello dei rapporti è stato arricchito con quattro nuovi rapporti che consentono di generare rapporti di bilancio su base mensile, trimestrale, semestrale e annuale. Nel pannello Rapporti, è sufficiente selezionare la voce 'Bilancio' dal menu a tendina dei rapporti. Nel menu a tendina accanto al primo, troverete 4 nuove opzioni: mensile, trimestrale, semestrale e annuale. Questo bilancio vi consente di visualizzare il bilancio dei vostri conti bancari, del vostro portafoglio di investimenti, dei crediti e dei debiti al termine di ogni periodo di riferimento (1 mese, 3 mesi, 6 mesi, 12 mesi), con il bilancio complessivo sulla destra. Uno strumento utile per avere un quadro dell’andamento del bilancio nel corso del tempo.
Importazione di estratti bancari
iCash oggi offre la possibilità di importare estratti bancari direttamente nei dati relativi alle vostre risorse finanziarie. Si tratta di una funzione che consente di risparmiare tempo, in quanto non sarà più necessario inserire manualmente ciò che può essere scaricato direttamente dal vostro conto bancario online. Questa “magia” è resa possibile da una finestra di importazione completamente nuova, che contiene un editor di regole e una funzione di anteprima dal vivo. A voi non resta da far altro che specificare la banca, un conto destinatario predefinito e definire le regole. Quindi potrete visualizzare il risultato in qualsiasi momento facendo clic su 'Anteprima'. Le informazioni sulle singole transazioni sono inserite nel campo Commenti. Si possono definire quante regole si desiderano per ogni singola banca, con la possibilità di inserire ogni genere di commento per impostare di conseguenza i campi delle transazioni. Infine, avrete anche la possibilità di aggiungere un tocco finale all'elenco di anteprima, ove richiesto, prima di fare clic su 'Importa'. Quello che vedete in modalità di anteprima corrisponde alle informazioni che saranno importate, salvo le transazioni che eventualmente vorrete disattivare mediante le caselle di selezione nella colonna di sinistra.
Beneficiari nei grafici Descrizione e Beneficiari
Oggi è finalmente possibile includere tutti i beneficiari e gli emittenti nel pannello Descrizione, e sfruttare i vantaggi del pannello di analisi immediata dei dettagli delle transazioni. Indubbiamente il pannello Descrizione è estremamente utile e pratico quando è necessario elencare i conti e le categorie e visualizzare tutte le transazioni con un semplice clic. Questa funzione è stata estesa anche ai beneficiari. Oggi il menu a tendina sopra la descrizione consente di selezionare l'opzione 'Beneficiari'. Viene infatti visualizzato un elenco dei beneficiari, e selezionandone uno è possibile visualizzare le transazioni correlate nell’elenco in basso. Trovare una transazione associata a un determinato beneficiario non è mai stato così facile. Inoltre, è possibile impostare il periodo di riferimento, scegliendo tra le opzioni standard, anno in corso, ultimo anno, ecc. e identificare in questo modo le transazioni relative al periodo in questo modo selezionato. Infine, è stato modificato il menu di selezione dei grafici, per includere anche l'opzione Beneficiari. Di conseguenza, oggi sarà possibile creare un grafico a torta, a barre o lineare di tutti i beneficiari, esattamente come è già possibile fare per conti e categorie.
