Ondersteuning voor transactie bijlagen
Het is nu mogelijk om aan elke willekeurige transactie een document toe te voegen. Dat document kan een foto zijn, een PDF, een Word bestand, een Excel rekenblad of wat je maar wil. Dat is handig voor het direct opslaan in een iCash document van een factuur, een ontvangst, een overzicht of foto die verband houdt met een bepaalde transactie. De bijlage wordt inderdaad volledig in het document opgeslagen en is dus geen koppeling naar een extern bestand. Daardoor blijft het iCash document net als voorheen een zelfstandig object en volledig platformonafhankelijk. Natuurlijk neemt de omvang van iCash document toe door het toevoegen van bestanden, maar je kunt bijvoorbeeld voor afbeeldingen het JPG formaat gebruiken dat beelden comprimeert en gewoonlijk vrij kleine bestanden oplevert. Om een document toe te voegen selecteer je de transactie en gebruikt het menu 'Transactie > Bijlage toevoegen' of je kunt via een rechter muisklik ‘Bijlage toevoegen' selecteren. Dan het bestand selecteren en op de knop 'Ok' drukken. Een paperclip icoon naast de datum geeft aan dat de transactie een bijlage heeft. De bijlage kan op elk moment geopend worden door de transactie te selecteren en het menu 'Transacties > Bijlage openen' te gebruiken of via een rechter muisklik 'Bijlage openen' te selecteren. De bijlage wordt weergegeven met de software waarmee hij gemaakt is of met de standaard viewerapplicatie van het systeem. Wij raden aan om alleen bestanden met een extensie (.jpg, .doc, .xls, …) toe te voegen om er zeker van te zijn, dat het bestand later correct wordt weergegeven. Om een bijlage te verwijderen het menu 'Transactie > Bijlage verwijderen' gebruiken of met een rechter muisklik 'Bijlage verwijderen' selecteren.
Nieuwe 'split' functie
Tot nu toe was het alleen mogelijk een scheiding te maken door eerst alle transacties aan te maken en de groeperingsfunctie te gebruiken. Dat werkt op zich prima maar je kunt niet profiteren van de gemeenschappelijke gegevens, omdat elke transactie afzonderlijk moet worden ingevoerd. Om het invoeren van gegevens te versnellen hebben we een tweede manier toegevoegd om een scheiding aan te brengen op een vergelijkbare wijze als dat gedaan wordt met andere, soortgelijke software. Dankzij het nieuwe menu 'Transactie > Scheiden' of met een rechter muisklik op 'Scheiden' is het nu dus mogelijk om een transactie te selecteren en direct een scheiding aan te brengen. Door dit nieuwe menu-item te selecteren krijg je een nieuw scheidingsvenster waarin meer transacties kunnen worden toegevoegd door gewoon de bestemmingsrekening en het bedrag te selecteren. Ook is het mogelijk een begunstigde en opmerkingen in te voeren. Nieuwe transactiebedragen worden automatisch afgetrokken van de oorspronkelijk geselecteerde transactie. Als je daarmee klaar bent en op de 'Ok' knop drukt is het resultaat een groep met het originele bedrag die alle ingevoerde transacties bevat plus de transactie die oorspronkelijk geselecteerd werd. Om een beter onderscheid te kunnen maken hebben splits en groepen nu een mapicoon gekregen.
Vooruitblik voor geplande transacties
De planner bevat nu ook een vooruitblik en een grafiek om een beeld te geven van het effect dat toekomstige transacties hebben op je persoonlijke financiële situatie. Als je de planner opent zie je dat deze nu ook een nieuw 'Vooruitblik' venster bevat. Dit venster is opgebouwd uit een transactielijst en een lijngrafiek. Selecteer links boven een rekening van het rolmenu Rekeningen (of alle rekeningen) en klik op de pijl naar boven tot de einddatum voor de vooruitblik is ingesteld. De planner gaat aan het werk en voegt geplande transacties toe aan de lijst, waarbij in de laatste kolom het saldo van de rekening te zien is. Tegelijkertijd wordt de lijngrafiek bijgewerkt die van het rekeningsaldo de ontwikkeling in de tijd laat zien. Dit is handig, omdat je door gebruik te maken van de geplande transacties vooraf kunt weten wat het saldo van een bepaalde rekening zal zijn. Je kunt nieuwe transacties toevoegen aan de planner en direct het effect daarvan zien.
Belastingeditor en automatische belastingberekeningen
Met de nieuwe belastingeditor kunnen belastingen aan rekeningen gekoppeld en belastingbedragen automatisch berekend worden. De belastingeditor kan geopend worden via het menu 'Wijzig... > Belastingen'. Er kan een onbeperkt aantal belastingen ingevoerd worden, met zowel tarieven als vaste bedragen. Het venster rekeningeditor heeft nu twee nieuwe belasting afrolmenu's. Met de eerste kan een belasting geselecteerd worden in de belastingeditor en met de tweede kan een belastingtype gekozen worden. Als bij een transactie een rekening gebruikt wordt die gekoppeld is aan een bepaalde belasting, wordt het belastingbedrag automatisch berekend en ook het daarbij horende belastingtype ingevuld. Het is niet langer nodig alle belastingen handmatig in te voeren. Laat iCash dat gewoon voor je doen.
Maandelijks, driemaandelijks, halfjaarlijks en jaarlijks balansoverzicht
Er zijn vier nieuwe rapporten toegevoegd aan het rapportenvenster om een maandelijks, driemaandelijks, halfjaarlijks en jaarlijks balansoverzicht te kunnen maken. Selecteer daarvoor in het rapportenvenster de optie 'Balans' van het afrolmenu voor rapporten. In het volgende afrolmenu aan de rechterkant heb je nu 4 mogelijkheden: maandelijks, driemaandelijks, halfjaarlijks en jaarlijks. Dit rapport laat het saldo zien van alle bankrekeningen, beleggingen, vaste activa en verplichtingen aan het einde van elke periode (maandelijks, driemaandelijks, halfjaarlijks of jaarlijks) met aan de rechterkant de totalen. Het geeft een goed beeld van de ontwikkeling van de balans in de tijd.
Ondersteuning voor het importeren van banktransacties
iCash biedt nu de mogelijkheid om banktransacties direct te importeren in je persoonlijke financiën. Dit bespaart veel tijd, omdat je niet langer alles hoeft in te voeren wat je ook kunt downloaden van je online bankrekening. De truc zit hem in een geheel nieuw importvenster, dat een editor bevat voor de instellingen en een voorafblik van het importbestand. Je hoeft alleen de bank en een standaard bestemmingsrekening aan te geven en instellingen toe te voegen. Het resultaat is steeds vooraf te zien door op de knop 'Voorafblik' te klikken. De transactie informatie wordt in het veld Opmerkingen geplaatst. Per bank kan een onbeperkt aantal instellingen worden ingevoerd en er kunnen allerlei opmerkingen verwerkt worden voor het correct instellen van de transactievelden. Tenslotte kunnen indien nodig bij de voorafblik nog correcties in de lijst aangebracht worden, voordat op de knop 'Importeren' geklikt wordt. Wat de voorafblik laat zien is wat er geïmporteerd zal worden, met uitzondering van de transacties die je wellicht hebt uitgevinkt in de selectievakjes in de linker kolom.
Begunstigden in overzichten en grafieken
Het is nu mogelijk om alle begunstigden en betalingen in het overzichtpaneel weer te geven en te profiteren van de mogelijkheid om in het venster transacties in- en uit te vouwen. Het overzichtpaneel is inderdaad handig om rekeningen en categorieën te selecteren en door er op te klikken alle bijbehorende transacties te zien. Deze functie is nu ook mogelijk voor begunstigden. In het afrolmenu boven het overzicht kan nu ook 'Begunstigden' geselecteerd worden. Ze worden weergegeven en door er op te klikken worden daaronder alle bijbehorende transacties getoond. Het was nog nooit zo gemakkelijk om de transacties met een bepaalde begunstigde te vinden. Verder kan, zoals gebruikelijk, een periode (dit jaar, vorig jaar, etc.) opgegeven worden om alleen de transacties voor die periode te zien. Bovendien hebben we het rolmenu voor de grafiekkeuze uitgebeid met 'Begunstigden'. Daarom kun je nu lijn, kolom en taartgrafieken maken van alle begunstigden, net zoals je al gewend was met rekeningen en categorieën.
